Marge croisée et marge isolée : que choisir en trading de crypto?

La marge croisée et la marge isolée sont deux façons différentes d’utiliser des fonds empruntés sur les échanges. Dans cet article, nous allons examiner ce qu’elles représentent, quand il convient de les utiliser et comment choisir la meilleure approche pour votre stratégie. Nous parlerons également des risques qui y sont associés et donnerons des conseils pratiques pour éviter des erreurs fatales.

Qu’est-ce que la marge en trading de cryptomonnaies ?

La marge est un moyen de trading où vous utilisez non seulement votre propre argent, mais aussi des fonds empruntés pour augmenter le volume de vos transactions. Imaginez que vous avez 1 BTC, mais que vous souhaitez acheter pour 2 BTC. Sans marge, vous devriez payer entièrement toute la position. Cependant, avec la marge, vous pouvez emprunter et ouvrir une position plus importante sans dépenser tout votre capital. Cela fonctionne comme un effet de levier qui vous permet de « multiplier » votre solde de trading, mais, comme avec tout emprunt, vous risquez de perdre plus que ce que vous avez investi.

Le trading sur marge en cryptomonnaies implique une utilisation active de l’effet de levier, ce qui augmente à la fois le profit potentiel et les risques. Le trader emprunte de l’argent à l’échange pour ouvrir des positions sur plus de cryptomonnaies qu’il n’en a sur son compte. Cependant, si le marché évolue contre lui, les fonds peuvent être utilisés pour couvrir les pertes, ce qui peut entraîner la liquidation des positions.

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Marge croisée — c’est lorsque vous utilisez tous vos dépôts pour couvrir les pertes sur plusieurs positions. En d’autres termes, si vous ouvrez plusieurs transactions à marge, tous vos fonds sont utilisés pour maintenir ces positions. Si le marché commence à « chuter », vos autres positions peuvent soutenir l’ensemble pour éviter la liquidation. C’est comme jouer aux cartes avec deux mains, où tous vos paris se retrouvent sur une seule table.

Marge isolée fonctionne selon un principe différent. Ici, vous allouez un montant spécifique pour chaque position, et les risques sont limités au montant que vous avez investi dans cette position. Si le marché évolue contre vous, seule cette position est liquidée, pas l’ensemble de votre solde. C’est comme si vous placiez des paris séparés sur différents événements : si un pari échoue, les autres restent en sécurité.

Tableau comparatif : marge croisée vs. marge isolée

Un autre exemple : vous ouvrez plusieurs positions avec une marge de 3 BTC, et soudain le marché évolue brusquement contre vous. Les positions commencent à perdre de l’argent, et tous vos 3 BTC commencent à soutenir leur maintien. En conséquence, si les pertes deviennent trop importantes, votre dépôt peut être liquidé.

Quand utiliser la marge croisée et quand utiliser la marge isolée ?

Marge croisée convient aux traders plus expérimentés qui savent comment gérer plusieurs positions simultanément et peuvent se permettre de prendre plus de risques. Si vous êtes sûr de votre stratégie et prêt à un plus grand niveau de volatilité sur le marché, la marge croisée pourrait être votre choix. C’est particulièrement pratique si vous avez plusieurs positions et souhaitez que toutes utilisent un solde commun.

Marge isolée sera la meilleure option pour les débutants ou ceux qui souhaitent limiter les risques pour chaque position spécifique. Cela convient si vous préférez ne pas parier tout votre dépôt sur une seule carte et voulez être sûr qu’une perte sur une position n’affectera pas les autres.

Facteurs clés lors du choix du type de marge

Lors du choix du type de marge, il est important de prendre en compte plusieurs facteurs pour équilibrer correctement les risques et les opportunités. Voici les points clés à considérer :

1. Expérience du trader

Pour les débutants : si vous débutez avec la marge, il est conseillé d’utiliser la marge isolée. Cela aide à minimiser les risques, car les pertes sont limitées à seulement au dépôt investi dans une position spécifique. Vous ne risquez pas l’intégralité du montant sur votre compte.

Pour les traders expérimentés : si vous êtes déjà familier avec les risques et les particularités du trading sur marge, vous pouvez envisager la marge croisée, qui vous permet d’utiliser tout le solde disponible pour maintenir les positions, offrant un plus grand potentiel de profit tout en augmentant les risques.

2. Montant du dépôt

Petits dépôts : avec un petit capital, la marge isolée sera un choix sûr, car elle limite les risques de pertes au niveau d’une position spécifique. Vous ne risquez pas l’intégralité du montant, mais seulement une partie allouée à une transaction.

Grands dépôts : si vous avez un capital significatif, vous pouvez utiliser la marge croisée, qui offre plus de flexibilité en permettant l’utilisation de l’intégralité du dépôt pour ouvrir et maintenir des positions. Cela peut être avantageux si vous tradez activement et avez besoin de plus de ressources pour gérer plusieurs positions.

3. Type de stratégie

Pour le trading actif : si vous ouvrez plusieurs positions ou pratiquez le day trading, la marge croisée peut être une option plus rentable, car elle permet d’utiliser le solde commun pour maintenir plusieurs positions simultanément. Cela favorise une meilleure liquidité globale et accroît les possibilités de réagir rapidement aux changements du marché.

Pour les positions à long terme : si vous prévoyez de conserver des positions pendant une longue période, mieux vaut opter pour la marge isolée afin de réduire les risques sur chaque transaction spécifique. Dans ce cas, vous pouvez attendre calmement la hausse d’une position sans craindre que d’autres transactions n’affectent votre solde.

4. Niveau de risque

En utilisant la marge croisée, votre dépôt total peut être utilisé pour maintenir des positions, ce qui permet des transactions plus importantes, mais en cas d’échec, cela peut entraîner des pertes significatives. Cela signifie également que si vous manquez de marge pour maintenir une position, toutes les transactions ouvertes peuvent être liquidées.

La marge isolée limite les risques car chaque actif est protégé des pertes d’autres positions. Cela peut être le choix privilégié pour ceux qui souhaitent minimiser la probabilité de liquidation.

5. Marché et volatilité

Dans des conditions de forte volatilité (par exemple, sur les marchés de cryptomonnaies), il est préférable d’utiliser la marge isolée pour limiter les pertes potentielles lors de fluctuations de prix rapides.

Si le marché est stable et que vous êtes confiant dans votre stratégie de trading, vous pouvez utiliser la marge croisée pour maximiser l’utilisation de votre capital pour générer des bénéfices.

Comment configurer la marge croisée et la marge isolée sur les plateformes populaires

Ci-dessous, un tableau présente les étapes principales pour configurer la marge sur les plateformes Binance et Margex. Cela vous aidera à vous orienter rapidement sur la manière de bien configurer le trading sur marge selon le type de marge choisi.

Points importants lors de l’utilisation de la marge

1. Surveillance des positions : surveillez toujours votre solde de marge, surtout lors de l’utilisation de marge croisée, car cela peut utiliser tous les fonds disponibles pour maintenir la position.
2. Risques : soyez prudent en choisissant un effet de levier élevé. Cela augmente à la fois les profits et les pertes, il est donc judicieux d’utiliser des stop-loss pour protéger vos positions.
3. Plateformes : Binance et Margex offrent des outils pratiques pour le suivi des positions à marge et des notifications pour que vous remarquiez les changements importants à temps.

Erreurs fréquentes des traders lors du trading sur marge

Type de marge mal choisi

Par exemple, les débutants choisissent souvent la marge croisée car ils ne comprennent pas bien comment cela fonctionne. En réalité, cela peut entraîner une liquidation complète du dépôt, car si l’une des positions évolue dans le mauvais sens, tout le compte est en danger. Il est important de comprendre qu’il existe différents mécanismes de fonctionnement de la marge sur différents marchés et qu’il est essentiel de savoir exactement à quoi vous vous engagez.

Manque de gestion des risques

C’est comme jouer à la roulette russe avec effet de levier. Ouvrir une grande position avec un effet de levier élevé sans évaluer les risques est presque garanti pour mener à l’échec. Il est souvent tentant de vouloir gagner rapidement, mais ici on peut perdre la tête. Les traders ne définissent pas toujours correctement les stops et ne prennent pas en compte ce qui se passera si le marché se retourne brusquement. Mais sans une stratégie claire et une compréhension des manières de sécuriser votre argent, vous risquez de tout perdre en un clin d’œil.

Ignorer la volatilité du marché

Particulièrement sur le marché des cryptomonnaies, où les prix peuvent fluctuer de plusieurs dizaines de pourcents en quelques minutes. Certains traders pensent qu’ils peuvent tout contrôler, mais de tels mouvements rendent le marché imprévisible. Il est crucial de surveiller en permanence les actifs, de tenir compte des fluctuations possibles et de sécuriser vos positions à l’aide de stop-loss ou d’autres mécanismes. Si vous ne fixez pas les risques à temps, vous pouvez tout perdre, comme cela est souvent le cas sur des marchés volatils.

En général, si vous voulez travailler avec la marge, ne commencez pas sans comprendre les risques et les stratégies. C’est comme à la roulette : si vous avez de la chance, vous aurez de la chance, sinon, vous perdrez tout.

Exemples d’utilisation de la marge croisée et de la marge isolée

Marge croisée : exemples d’utilisation

Imaginez que vous ouvrez plusieurs positions avec un effet de levier de 10x sur différents actifs, utilisant les 3 ETH de votre compte comme garantie pour ces transactions. Tant que le marché évolue en votre faveur, vous ne remarquerez même pas la croissance des bénéfices. Mais voilà, le moment arrive où le prix d’un des actifs commence à chuter brusquement. Toutes vos positions commencent à perdre de la valeur, et la marge croisée, comme une menace cachée, commence à « tirer » tous vos 3 ETH pour soutenir ces transactions. Pour éviter la liquidation, l’intégralité du dépôt est utilisée pour maintenir les positions. Si le marché ne se retourne pas à temps, vous risquez de perdre vos 3 ETH en très peu de temps. C’est un exemple de la manière dont, avec la marge croisée, tous vos fonds travaillent pour soutenir vos positions, et si au moins une ne répond pas aux attentes, vous pouvez vous retrouver avec rien. Par conséquent, la marge croisée est comme parier tout sur une seule carte, où votre pari est l’intégralité du dépôt.

Marge isolée : exemples d’utilisation

Maintenant, imaginez que vous avez décidé d’allouer seulement 1 ETH à une transaction avec un effet de levier de 5x. Vous utilisez ce 1 ETH exclusivement pour une position unique. Si le marché évolue contre vous et que le prix de l’actif commence à chuter, les pertes seront limitées à cette seule position. Par exemple, si le prix chute de 20%, votre perte ne sera que de 1 ETH, et votre autre dépôt, disons 4 ETH, restera en sécurité. Vous pouvez continuer à trader ou simplement attendre que le marché se retourne. Cela vous donne un meilleur contrôle sur les risques, car même si une transaction ne se passe pas comme prévu, vous ne perdrez pas tout votre dépôt. La marge isolée est comme construire une barrière autour de chaque transaction pour limiter les pertes potentielles.

Conclusion

In le trading de cryptomonnaies, il est important non seulement de gagner, mais aussi de gérer les risques pour ne pas tout perdre sur une seule erreur. Le marché peut sauter de plusieurs dizaines de pourcents en quelques minutes, et c’est là que la marge joue un rôle clé.

Le choix entre marge croisée et marge isolée dépend de votre expérience et de votre stratégie. La marge croisée est pour les traders expérimentés qui peuvent réagir rapidement aux changements du marché. Elle offre plus de flexibilité, mais les risques sont également plus élevés. Si au moins une position ne se déroule pas comme prévu, tout peut être perdu.

Il est préférable pour les débutants de commencer avec la marge isolée. Elle limite les pertes pour chaque position, laissant les autres fonds en sécurité. C’est une bonne protection contre la liquidation.

Mais il est important de se rappeler que la gestion des risques ne se limite pas au choix de la marge. Il faut être capable de contrôler ses émotions, de fixer des stop-loss et de ne pas tout miser. Un trading réussi ne se résume pas à des gains rapides, mais à une stratégie à long terme.

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