Как научиться торговать криптовалютой: Пошаговая инструкция

За последние несколько лет криптовалюту стали все чаще использовать для оплаты и расчетов. Это повысило интерес к вопросу, как торговать на бирже цифровыми средствами. В свою очередь трейдеры начали активнее спекулировать на рыночной цене крипты. Но прежде чем окунаться в мир трейдинга на криптовалюте, необходимо понять правила игры.

Поэтому мы собрали важную информацию о том, как торговать цифровыми ресурсами, что означают разные термины, какие есть стратегии и т.д.

Что такое Криптовалюта?

Криптовалюта — электронные деньги, у которых нет физической формы и их можно использовать для разных операций в интернете. То есть по сути это средство платежа, существующее только в цифровом пространстве. Крипту могут выпускать компании, организации либо частные лица, но в этом процессе не участвует Центральный банк конкретной страны или другой регулятор.

Криптовалюта функционирует на системе блокчейн, которая представляет собой цепочку информационных блоков. Каждый блок — запись о действии с криптой, например, продажа стейблкоина во время торговли на криптобирже. Благодаря блокчейну обеспечивается анонимность, безопасность и прозрачность сделок. И главное — здесь нет никакого контроля операций со стороны государства.

Как происходит торговля криптовалютой?

Торговля криптовалютой — покупка и продажа BTC, других альткоинов, стейблкоинов и криптоактивов на рынке ради выгоды. Причем стратегии трейдинга криптовалют могут реализовываться от нескольких секунд до нескольких лет.

Поскольку крипторынки довольно спекулятивные и волатильные, лучше на старте изучить обстановку на рынке, сформировать торговый план и выделить основы криптотрейдинга. Эта информация войдет в вашу индивидуальную стратегию. Также торговля криптовалютой как для начинающих, так и для уже опытных, включает в себя несколько основных принципов и шагов, которые должны учитывать все игроки:

• Выбор криптовалюты для трейдинга
• Выбор площадки для торговых операций
• Создание аккаунта на криптобирже, желательно с KYC
• Внесение средств на биржевой счет для торговли: фиат или крипта
• Размещение торговых ордеров, то есть заявок на покупку/продажу цифровых единиц
• Анализ рынка и стратегия трейдинга
• Управление рисками при сделках с волатильной криптой, например, через диверсификацию
• Отслеживание торговых заявок и их исполнение
• Обеспечение безопасности аккаунтов на биржах и контроль сделок

Какую криптовалюту выбрать?

Кроме популярного биткоина, есть другие альткоины, которыми выгодно торговать. При выборе крипты нужно учитывать несколько факторов.

• Cпрос и цена крипты
• Волатильность и изменения курса крипты за последние 24 часа
• Минимальные и максимальные показатели за последние сутки
• Капитализация и ликвидность

Это список популярной в трейдинге криптовалюты.

• Bitcoin
• Ethereum
• Ripple
• Litecoin
• Bitcoin Cash
• TON
• Tron

Как покупать и продавать криптовалюту?

Чтобы успешно торговать криптовалютой, нужно выполнять несколько основных шагов:

• Исследовать рынок, изучить инструменты трейдинга, понять стратегии и принципы торговли
• Управлять рисками, то есть определить уровень риска и подготовить стоп-лосс ордера
• Планировать сделки, то есть прописывать стратегию со всеми целями, задачами, ордерами и т.д.
• Анализировать рынок в прошлом и настоящем, а также для прогнозов в будущем
• Сохранять дисциплину и контролировать эмоции, не покупать/продавать из страха или жадности
• Постоянно обучаться и адаптироваться к изменяющимся условиям

Если выполнять все пункты из списка, то торги криптовалютой будут проходить безболезненно даже для новичков без опыта трейдинга. Кроме того, для дополнительной перестраховки можно начинать с тренировочного счета, который позволит попрактиковаться в трейдинге.

Где торговать криптовалютой?

Торговые сделки по продаже и покупке биткоина и другой криптовалюты происходят чаще всего на криптобиржах, так как там больше гарантий для безопасности сделок. Они отличаются интерфейсом, набором функций, валютными парами, ликвидностью, размером комиссии за проведение транзакций. Также при торговле криптовалютами на бирже важно узнать, какие меры защиты данных работают во время сделок и для аккаунтов.

До регистрации стоит узнать, доступна ли биржа в нужном вам регионе, и соответствует ли ее работа законам страны пребывания. Напомним, что сейчас далеко не все биржи готовы сотрудничать с российскими трейдерами и принимать депозиты в рублях.

Общие параметры для оценки биржи:

• Репутация и безопасность
• Криптовалюты в доступе
• Объем торгов
• Ограничения по ГЕО и доступность в стране
• Интерфейс и функционал
• Комиссии и вариант депозита/вывода средств

Популярные биржи:

• Binance
• Coinbase
• Kraken
• Bittrex
• Bitstamp

Подходящая платформа для торговли криптовалютой открывает широкие возможности для продуктивной торговли.

Какую стратегию выбрать?

Трейдинг на рынке биткоина и другой крипты не будет успешным без правильно подобранной стратегии. Она представляет собой план, в рамках которого указываются финансовые цели, допустимые риски и определенные методики покупки и продажи цифровых средств. Эффективность стратегии зависит не только от опыта и знаний трейдера, а также от условий на рынке.

Есть несколько распространенных стратегий для торговли криптой:

• Внутридневная торговля (когда за день проводится несколько сделок)
• Долгосрочное вложение, или «холд» (когда крипта покупается и хранится какое-то время в ожидании роста ее цены)
• Торговля фьючерсами (это контракт на покупку/продажу конкретного объема крипты по оговоренной стоимости в определенную дату)
• Арбитражная торговля (торговля на разнице в ценах на крипту на биржах и рынках)
• Скальпинг (краткосрочная торговля с минимальным результатом от каждой сделки, то есть работа на небольших колебаниях цен)

Рыночные Тенденции

Чтобы трейдинг приносил результаты, нужно уметь отслеживать тенденции на крипторынке, анализировать их и делать выводы. Впоследствии эту информацию полезно использовать при составлении стратегии. Особенно важен навык мониторинга рыночных тенденций для тех, кто занимается торговлей криптовалютой с нуля.

Инструменты технического анализа, которые можно использовать для мониторинга:

• Скользящие средние
• Индекс относительной силы
• Полосы Боллинджера

Эти параметры помогают прогнозировать изменение цен в будущем, учитывая исторические данные.

Также важно улавливать настроение рынка — общее отношение инвесторов к конкретной крипте. Важными характеристиками здесь могут служить новости, обсуждения в соцсетях, корректировка объемов торгов.

И не стоит забывать про условия на рынке. Например, во время бычьего периода (рост крипты) лучше занимать длинные позиции. А если «медвежий рынок» с уменьшением цен, то стоит играть на понижении стоимости.

Основные инструменты криптотрейдера

В криптоторговле важно не только понимать теорию, но и уметь применять ее на практике. В этом помогают всевозможные инструменты. Они необходимы для анализа рынка, составления прогнозов и принятия итоговых решений по покупке/продаже. Умение грамотно использовать эти инструменты — одна из основ трейдинга криптовалют.

Базовые инструменты:

• Графики и свечной анализ
• Технический анализ
• Ордера (заявки)
• Маржинальная торговля
• Торговые боты
• Стоп-лосс ордера

Их можно применять в работе как по отдельности, так и в совокупности, миксовать между собой и адаптировать с учетом собственных стратегий и планов по достижению конкретных результатов.

Классические ошибки начинающего крипто трейдера

Торгуя криптовалютой, можно допустить как незначительные, так и крупные ошибки. Особенно начинающие криптотрейдеры без опыта находятся в зоне риска. Поэтому мы собрали самые распространенные ошибки, чтобы вы их не повторяли:

• Не приобретайте крипту на новостях
• Не слушайте чужих советов и прогнозов в соцсетях
• Не доверяйте свой капитал малознакомым и даже хорошо знакомым людям
• Не торгуйте на последние средства в кошельке, особенно если это займ
• Не будьте импульсивными: торгуйте не на эмоциях, а на анализе рынка
• Не забывайте учиться у других: узнавать про их стратегии, собирать лайфхаки
• Не игнорируйте убыток, а признайте и закройте сделку. Сделаете лучше в следующий раз

Также используйте стоп-лосс ордер, чтобы не прогореть, когда цена криптовалюты упадет до непозволительного уровня.

Помнить и применять все эти правила — основы торговли криптовалютой.

Как выбрать кошелек для криптовалюты?

Для краткосрочного трейдинга криптой подойдут лучше онлайн-кошельки, с которых довольно просто вывести средства. Причем, если вы торгуете разными валютами, то стоит завести мультивалютный.

Если же вы работаете со стратегиями, которые предполагают работу с криптой в долгосрочной перспективе, то для хранения средств больше подойдут холодные кошельки, в идеале — аппаратные. Их почти невозможно взломать, если только вы не потеряете сам физический носитель. 

Как торговать криптовалютой в России?

Работать с криптой в РФ непросто из-за того, что многие биржи ограничили доступ россиян к своим услугам. Какие варианты выхода есть, чтобы заниматься торговлей криптовалютой в России?

• Работать с теми биржами, которые еще доступны для российских пользователей (ByBit, El-Crypto, OKX)
• Создать новый аккаунт, используя документы на зарубежную недвижимость и иностранные права
• Использовать прокси-сервера, чтобы установить в IP-адресе подходящую страну
• Использовать P2P-торговлю для продажи и покупки крипты, если нет доступа к трейдингу на бирже

Если вы занимаетесь торговлей криптовалютой не на бирже, то покупать и продавать валюту можно:

• Через онлайн-обменники
• Через электронные платежные системы: Volet, Perfect Money, Payeer

Майнинг или торговля: что выбрать?

Майнинг криптовалют долгое время считался занятием дорогим и не простым: нужно было покупать мощную технику, настраивать и запускать все самому. Но с появлением облачного майнинга ситуация изменилась. Теперь добывать криптовалюту стало проще, ведь можно арендовать мощности чужих устройств, а самому заниматься только решением криптографических задач, чтобы вычислить хэш с данными об операции.

Если сравнивать торговлю на бирже криптовалют и майнинг как два варианта получения вознаграждения, то крипто трейдинг занимает больше времени и сил. Также еще есть риски прогореть на торговле, выбрав неподходящую стратегию или слишком нестабильную валюту.

Во время майнинга шансов потерять крипту нет. При этом вы получаете вознаграждения довольно пассивным образом, если выбираете облачный формат. Вам не надо просчитывать стратегию, регулярно мониторить рынок и следить за ростом/падением крипты. Одна из удобных площадок для облачного майнинга — ECOS, офис которой находится в Армении, где можно легально добывать крипту. Чтобы начать майнить, вам нужно зарегистрироваться, и там даже не требуют подтверждение личности.