Marja en criptomonedas: ¿cuál elegir entre cross y isolated?

El margen cruzado y el margen aislado son dos formas diferentes de utilizar fondos prestados en el exchange. En este artículo, analizaremos qué son, cuándo es conveniente usarlos y cómo elegir el enfoque adecuado para tu estrategia. También hablaremos sobre los riesgos asociados y daremos consejos prácticos para evitar errores fatales.

¿Qué es el margen en el trading de criptomonedas?

El margen es un método de trading en el que no solo utilizas tu propio dinero, sino también fondos prestados para aumentar el volumen de tus operaciones. Imagina que tienes 1 BTC, pero quieres comprar por 2 BTC. Sin margen, tendrías que pagar completamente por toda la posición. Con margen, puedes tomar un préstamo y abrir una operación más grande sin gastar todo tu capital. Funciona como un apalancamiento, que te permite «multiplicar» tu saldo de trading, pero, al igual que con cualquier préstamo, corres el riesgo de perder más de lo que has invertido.

El trading con margen en criptomonedas implica el uso activo de apalancamiento, que aumenta tanto las ganancias potenciales como los riesgos. El trader pide prestado dinero al exchange para abrir posiciones con más criptomonedas de las que tiene en su cuenta. Sin embargo, si el mercado se mueve en su contra, los fondos pueden usarse para cubrir las pérdidas, lo que puede llevar a la liquidación de posiciones.

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Margen cruzado es cuando utilizas todo tu depósito para cubrir pérdidas en varias posiciones. En otras palabras, si abres varias operaciones con margen, todos tus fondos se utilizan para mantener estas posiciones. Si el mercado comienza a «caer», tus otras posiciones pueden aportar apoyo para evitar la liquidación. Es como jugar a las cartas con dos manos, donde todas tus apuestas están en una sola mesa.

Margen aislado funciona de otra manera. Aquí asignas una cantidad específica para cada posición, y los riesgos están limitados solo a la cantidad que has invertido en esa posición. Si el mercado va en tu contra, solo se liquidará esa posición, no todo tu saldo. Es como si estuvieras haciendo apuestas separadas en diferentes eventos: si una apuesta no resulta, las otras permanecen seguras.

Tabla comparativa: margen cruzado vs. margen aislado

Otro ejemplo: abres varias posiciones con margen de 3 BTC, y de repente el mercado va en tu contra. Las posiciones comienzan a perder dinero, y tus 3 BTC comienzan a trabajar para apoyarlas. Como resultado, si las pérdidas se vuelven demasiado grandes, tu depósito podría ser liquidado.

¿Cuándo usar margen cruzado y cuándo margen aislado?

Margen cruzado es adecuado para traders más experimentados que saben cómo gestionar múltiples posiciones al mismo tiempo y pueden permitirse asumir más riesgos. Si estás seguro de tu estrategia y dispuesto a tolerar grandes oscilaciones del mercado, el margen cruzado puede ser tu elección. Es especialmente conveniente si tienes varias posiciones y deseas que todas utilicen un saldo común.

Margen aislado será la mejor opción para principiantes o aquellos que quieren limitar los riesgos en cada posición específica. Es adecuado si prefieres no apostarlo todo en una sola jugada y deseas asegurarte de que la pérdida de una posición no afecte a las demás.

Factores clave al elegir el tipo de margen

Al elegir el tipo de margen, es importante considerar varios factores para equilibrar adecuadamente los riesgos y las oportunidades. Aquí tienes los puntos clave a tener en cuenta:

1. Experiencia del trader

Para principiantes: si apenas estás comenzando a trabajar con márgenes, se recomienda utilizar margen aislado. Esto ayuda a minimizar los riesgos, ya que las pérdidas se limitan solo al depósito invertido en una posición específica. No arriesgas todo el saldo en tu cuenta.

Para traders experimentados: si ya conoces los riesgos y las características del trabajo con márgenes, puedes considerar el margen cruzado, que permite utilizar todo el saldo disponible para mantener posiciones, lo que ofrece un mayor potencial de ganancias, pero también aumenta los riesgos.

2. Tamaño del depósito

Depósitos pequeños: con un capital bajo, el margen aislado será una elección segura, ya que limita los riesgos de pérdidas al nivel de una posición individual. No arriesgas toda la cantidad, sino solo la parte destinada a una sola operación.

Depósitos grandes: si tienes un capital considerable, puedes utilizar margen cruzado, que ofrece más flexibilidad, permitiendo utilizar todo el depósito para abrir y mantener posiciones. Esto puede ser ventajoso si estás operando activamente y necesitas más recursos para gestionar múltiples posiciones.

3. Tipo de estrategia

Para trading activo: si abres varias posiciones o haces trading diario, margen cruzado puede ser una opción más beneficiosa, ya que permite usar un saldo común para mantener varias posiciones al mismo tiempo. Esto mejora la liquidez total y aumenta las posibilidades de reaccionar rápidamente a los cambios del mercado.

Para posiciones a largo plazo: si planeas mantener posiciones durante mucho tiempo, es mejor optar por margen aislado para reducir los riesgos en cada operación específica. En este caso, puedes esperar tranquilamente la apreciación de la posición, sin preocuparte de que otras operaciones afecten tu saldo.

4. Nivel de riesgo

Al utilizar margen cruzado, todo tu depósito puede ser utilizado para mantener posiciones, lo que permite realizar operaciones más grandes, pero en caso de fracaso, esto puede llevar a pérdidas significativas. También significa que si te falta margen para mantener una posición, pueden liquidarse todas las operaciones abiertas.

El margen aislado limita los riesgos, ya que cada activo está protegido de las pérdidas de otras posiciones. Esto puede ser una opción preferente para aquellos que desean minimizar la probabilidad de liquidación.

5. Mercado y volatilidad

En condiciones de alta volatilidad (por ejemplo, en los mercados de criptomonedas), es preferible utilizar margen aislado para limitar las posibles pérdidas en medio de abruptas fluctuaciones de precios.

Si el mercado es estable y tienes confianza en tu estrategia comercial, puedes utilizar margen cruzado para maximizar la efectividad de tu capital para obtener ganancias.

Cómo configurar margen cruzado y margen aislado en plataformas populares

A continuación se muestra una tabla con los pasos principales para configurar el margen en las plataformas Binance y Margex. Te ayudará a orientarte rápidamente sobre cómo configurar el trading con margen según el tipo de margen que elijas.

Puntos importantes al utilizar margen

1. Monitoreo de posiciones: siempre vigila el saldo de margen, especialmente al utilizar margen cruzado, ya que esto puede utilizar todos los fondos disponibles para mantener una posición.
2. Riesgos: ten cuidado al elegir un apalancamiento alto. Aumenta tanto las ganancias como las pérdidas, por lo que es sensato utilizar stop-loss para proteger tus posiciones.
3. Plataformas: Binance y Margex ofrecen herramientas convenientes para controlar las posiciones con margen, así como notificaciones para que estés al tanto de cambios importantes.

Errores comunes de los traders al trabajar con márgenes

Tipo de margen seleccionado incorrectamente

Por ejemplo, los principiantes a menudo eligen margen cruzado porque no entienden completamente cómo funciona. En realidad, esto puede llevar a la pérdida total del depósito, porque si en uno de los activos la posición se mueve en la dirección equivocada, toda la cuenta estará en peligro. Es importante entender que en diferentes mercados hay distintos mecanismos de operación del margen, y es necesario comprender claramente en qué te estás metiendo.

Falta de gestión de riesgos

Es como jugar a la ruleta rusa con el apalancamiento. Abrir una gran posición con un apalancamiento excesivo, sin calcular los riesgos, es casi una derrota garantizada. A menudo se desea ganar rápidamente, y aquí es fácil perder la cabeza. Los traders no siempre establecen adecuadamente los stop y no evalúan qué sucederá si el mercado se invierte abruptamente. Pero sin una estrategia clara y entendimiento de dónde y cómo proteger tu dinero, podrías perderlo todo de inmediato.

Ignorar la volatilidad del mercado

Particularmente en criptomonedas, donde los precios pueden saltar decenas de por ciento en minutos. Algunos traders creen que pueden controlar todo, pero tales oscilaciones hacen que el mercado sea impredecible. Es importante monitorear constantemente los activos, considerar posibles fluctuaciones y proteger tus posiciones con stop-loss u otros mecanismos. Si no se fijan los riesgos a tiempo, se puede perder todo, como sucede a menudo en mercados volátiles.

En general, si deseas trabajar con márgenes, sin una comprensión de los riesgos y las estrategias, no deberías ni comenzar. Es como un juego de ruleta: si tienes suerte, bien, si no, lo pierdes todo.

Ejemplos de uso de margen cruzado y aislado

Margen cruzado: ejemplos de uso

Imagina que abres varias posiciones con un apalancamiento de 10x en diferentes activos, utilizando todos tus 3 ETH en la cuenta como garantía para estas operaciones. Mientras el mercado se mueve a tu favor, ni siquiera notas cómo crece la ganancia. Pero llega un momento en que el precio de uno de los activos comienza a caer abruptamente. Todas tus posiciones comienzan a perder, y el margen cruzado, como una amenaza oculta, comienza a «tirar» de tus 3 ETH para mantener estas operaciones. Para no caer en liquidación, toda la cantidad del depósito se utiliza para mantener las posiciones. Si el mercado no se invierte a tiempo, corres el riesgo de perder los 3 ETH en muy poco tiempo. Este es un ejemplo de cómo con margen cruzado todos tus fondos trabajan para mantener las posiciones, y si al menos una no cumple las expectativas, podrías quedarte sin nada. Por lo tanto, el margen cruzado es como ponerlo todo en una sola carta, donde tu apuesta es todo el depósito.

Margen aislado: ejemplos de uso

Ahora imagina que decides asignar solo 1 ETH a una operación con un apalancamiento de 5x. Usas este 1 ETH exclusivamente para una posición. Si el mercado va en tu contra y el precio del activo comienza a caer, las pérdidas estarán limitadas solo a esta posición. Por ejemplo, si el precio cae un 20%, tu pérdida será solo de 1 ETH, y tu resto del depósito, digamos 4 ETH, permanecerá seguro. Puedes continuar operando o simplemente esperar a que el mercado se invierta. Esto te da más control sobre los riesgos porque incluso si una operación no resulta como se esperaba, no perderás todo el depósito. El margen aislado es como construir una barrera alrededor de cada operación para limitar las posibles pérdidas.

Conclusión

En el trading de criptomonedas, es importante no solo ganar, sino también gestionar los riesgos para no perderlo todo por un error. El mercado puede fluctuar decenas de por ciento en minutos, y aquí el margen juega un papel clave.

La elección entre margen cruzado y aislado depende de tu experiencia y estrategia. El margen cruzado es para traders experimentados que pueden reaccionar rápidamente a los cambios del mercado. Ofrece más flexibilidad, pero los riesgos son mayores. Si al menos una posición no va bien, todo puede quemarse.

Los principiantes deberían comenzar con margen aislado. Limita las pérdidas por cada posición, manteniendo el resto de los fondos seguros. Es una buena protección contra la liquidación.

Pero es importante recordar que la gestión de riesgos no es solo elegir el tipo de margen. Debes saber controlar tus emociones, establecer stop-loss y no arriesgarlo todo. El trading exitoso no se trata de ganancias rápidas, sino de una estrategia a largo plazo.

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